中國銀行大連分行再推五項金融助企創(chuàng)新舉措?
為更好服務(wù)自貿(mào)區(qū)企業(yè)開拓國際市場、抵御外部風(fēng)險、降成本增盈利，中國銀行大連分行近期推出系列金融創(chuàng)新舉措，助力企業(yè)走出國門。
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中國銀行電子交易平臺
隨著外匯市場雙向波動幅度加大，為更好滿足進出口企業(yè)對外匯資金交易的便利性和時效性需求，服務(wù)企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險，中國銀行創(chuàng)新推出電子交易平臺服務(wù)。
該平臺是國內(nèi)首家對公可交易平臺，支持外匯買賣市價、限價、詢價、委托及線上交易等多種方式，幫助企業(yè)及時鎖定成本利潤，最大程度地降低因外匯價格波動造成的風(fēng)險和損失。企業(yè)通過電腦和手機即可進行結(jié)售匯、貴金屬、期權(quán)等業(yè)務(wù)交易。同時，還具有客制化報價界面、一鍵成交、實時監(jiān)控、在線會話、綜合查詢、權(quán)威資訊等功能。
案例
自貿(mào)區(qū)內(nèi)某出口加工企業(yè)年出口業(yè)務(wù)量約1000萬美元，平均每單合同金額不足10萬美元，具有單筆金額小、收匯結(jié)匯頻繁的特點。利用電子交易平臺產(chǎn)品，企業(yè)在辦公室就可以自己操作，無須跑銀行柜臺，提高效率還節(jié)省人力成本。
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中銀外貿(mào)通寶產(chǎn)品
“外貿(mào)通寶”授信產(chǎn)品是中國銀行與中國出口信用保險公司合作，針對中小型外貿(mào)企業(yè)無抵押、無保證的授信難題，以客戶出口海關(guān)數(shù)據(jù)為依托，結(jié)合客戶在中行國際結(jié)算量和日均存款記錄，給予核定信用貸款額度，助力中小外貿(mào)企業(yè)在國際市場開拓發(fā)展。
案例
某服裝加工出口企業(yè)，每年出口服裝約500萬美元，多年來一直在中國銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)一直比較平穩(wěn)，信用記錄良好。2019年公司市場拓展有力，訂單量突然新增500萬美元，導(dǎo)致公司需要增加流動資金保障生產(chǎn)交貨。客戶經(jīng)理得知該信息后，進行充分調(diào)查核實，加上公司以往在中國銀行結(jié)算記錄，通過中銀信貸工廠的“中銀外貿(mào)通寶產(chǎn)品”，為公司核定200萬元信用授信額度，為公司提供融資支持，幫助公司解決了流動資金缺少問題。
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大宗商品衍生品交易產(chǎn)品
大宗商品國際貿(mào)易業(yè)務(wù)不同于普通商品貿(mào)易，它具有交易資金密集、交易標(biāo)的數(shù)額巨大、定價機制特殊、商品價格波動不定等特點，導(dǎo)致大宗商品貿(mào)易具有較大經(jīng)營風(fēng)險。中國銀行通過大宗商品衍生品交易結(jié)售匯產(chǎn)品，為企業(yè)對沖大宗商品價格波動市場風(fēng)險，并為該交易項下產(chǎn)生的損益辦理結(jié)售匯，以滿足企業(yè)大宗商品衍生品套期保值和境內(nèi)人民幣結(jié)算的需求。
案例
某進出口貿(mào)易型企業(yè)A從國外進口1000噸電解銅用于國內(nèi)銷售。電解銅需要2個月方可運抵中國港口，企業(yè)已支付了貨款，在此期間面臨銅價下跌的帶來的風(fēng)險。為了鎖定企業(yè)收益，A企業(yè)與銀行敘做了銅遠期交易（賣出方向），鎖定電解銅價格在每噸9000美元。具體情形如下：
（1）兩個月后，市場浮動價格上漲到9500美元/噸，A企業(yè)向銀行軋差交割，即A企業(yè)向銀行支付（9500-9000）*1000噸=50萬美元，而在現(xiàn)貨市場中A收到國內(nèi)對手支付貨款9500*1000噸=950萬美元，最終電解銅收益鎖定為（950萬-50萬）/1000=9000美元/噸。
（2）兩個月后，市場浮動價格下跌到8500美元/噸，銀行需要向A企業(yè)支付（9000-8500）*1000噸=50萬美元，而在現(xiàn)貨市場中企業(yè)A收到國內(nèi)對手支付貨款8500*1000噸=850萬美元，最終電解銅收益鎖定仍為（850萬+50萬）/1000=9000美元/噸。
通過敘做大宗商品衍生品交易，無論大宗商品未來價格漲跌，企業(yè)均能有效掌控價格波動風(fēng)險，提前鎖定成本及收益。
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跨境服務(wù)—海內(nèi)外合作服務(wù)產(chǎn)品
中國銀行利用自身發(fā)達的海外機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)以及國內(nèi)國際兩個市場的資金成本、匯率成本差異，開發(fā)了一系列海內(nèi)外合作產(chǎn)品，涵蓋企業(yè)進口、出口項下的結(jié)算及融資業(yè)務(wù)，可覆蓋客戶從采購原材料到生產(chǎn)備貨、裝運到最終銷售在內(nèi)的全流程，為境內(nèi)企業(yè)配備國際市場低成本資金融資。
案例
A公司在中國銀行已核定一定授信額度，公司進口一批貨物需融資付匯50萬美元，期限3個月。通常情況公司利用在銀行授信額度辦理美元押匯融資付款。如果國內(nèi)美元融資成本為年化3.5%，而巴黎市場美元融資成本年化3.0%，中國銀行可以通過海外代付直接在海外融資付款，直接降低客戶的融資成本50bp，降低融資成本，提高收益。
同一客戶同一業(yè)務(wù)，如果不需要融資付款，客戶利用自有資金購匯50萬美元支付貨款。如果國內(nèi)市場購匯美元匯率6.7456，而同時香港市場美元購匯匯率6.7326，中國銀行通過海外合作業(yè)務(wù)可以代理客戶在海外市場直接以6.7326匯率購匯支付，直接降低購匯成本。
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跨境融資-出口買方信貸產(chǎn)品
出口買方信貸是出口國為了支持本國機電產(chǎn)品、成套設(shè)備、對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)的出口，由出口國銀行在本國政府的支持下給予進口商或進口商銀行的中長期融資便利。
中國銀行是國內(nèi)最早開辦出口買方信貸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，大連中行充分發(fā)揮中銀集團一體化及船舶融資中心品牌優(yōu)勢，通過內(nèi)外聯(lián)動，為國內(nèi)機電產(chǎn)品、成套設(shè)備、對外工程承包等資本性貨物和服務(wù)出口，提供進口商或進口商銀行中長期融資便利，優(yōu)化本土出口商資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提升出口收匯安全性。
案例
中國銀行大連分行累計辦理做船舶、海工類出口信貸融資項目多筆，積累了豐富出業(yè)務(wù)經(jīng)驗。2017年中國銀行大連分行聯(lián)合中國銀行比利時分行及德意志銀行香港分行共同組建國際銀團，為大連某公司出口海洋平臺項目辦理出口買方信貸業(yè)務(wù)2億美元融資支持，幫助出口企業(yè)提前收匯，控制匯率和收匯風(fēng)險，保障企業(yè)生產(chǎn)制造資金安全，有力提升中國制造產(chǎn)品走出去競爭力。
文字：李佳黛
圖片：孟妍
編輯：韓永銀
校對：吳毅
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